Concilie o banco com o arquivo de retorno (CNAB)

Quando você cobra os clientes por boleto registrado, o banco devolve um arquivo de retorno com o que aconteceu com cada boleto: entrada confirmada, rejeitada, paga ou baixada. Importando esse arquivo no Ravion, os boletos pagos são baixados sozinhos nas contas a receber, com a data de crédito, e você vê o que não bateu.

Antes de começar

• A tela é para a função Gestor ou Administrador.
• O Ravion lê arquivos no layout CNAB 240 (padrão FEBRABAN). Os detalhes mudam de banco para banco: homologue com o seu banco antes de usar no dia a dia.
• A conta do banco precisa estar em Financeiro › Caixas e bancos com "Banco (código)", "Agência" e "Conta" e, em "Cobrança bancária (CNAB)", o "Convênio" ou o "Código do beneficiário", a "Carteira" e o "Próximo nosso número".
• Os boletos precisam ter saído do Ravion pela remessa dessa mesma conta. É pelo nosso número (o número do boleto no banco) que o retorno acha cada conta a receber.

Passo a passo: enviar os boletos ao banco

1. Abra Financeiro › Remessas e retornos (na faixa de páginas do Financeiro, fica em "Mais") e fique na aba "Gerar remessa".
2. Escolha a "Conta de cobrança" e, se quiser, o período em "Vencimento de" e "até".
3. Em "Títulos a receber aptos para remessa", marque os títulos. Cliente sem CPF/CNPJ, endereço, CEP, cidade ou UF não pode ir no boleto: corrija o cadastro antes.
4. Clique em "Gerar remessa" e depois em "Baixar arquivo".
5. Envie o arquivo ao banco pelo canal de cobrança que o banco oferece.

Passo a passo: importar o retorno

1. Baixe no banco o arquivo de retorno (em geral .RET ou .TXT).
2. Em Financeiro › Remessas e retornos, abra a aba "Importar retorno".
3. Escolha a "Conta de cobrança" do banco do arquivo.
4. Em "Arquivo de retorno", escolha o arquivo.
5. Clique em "Processar retorno".
6. Confira os totais ("Liquidados", "Rejeitados", "Não encontrados" e os demais), os "Avisos" e a lista "Registros do arquivo".

O que o retorno faz em cada boleto

• Liquidação (ocorrências 06 e 17): o Ravion baixa a conta a receber na conta de cobrança escolhida, com a data de crédito do arquivo. Juros, multa e desconto informados pelo banco entram na baixa. Pagamento menor que o saldo vira baixa parcial.
• Entrada confirmada (02): o boleto passa para "Registrado".
• Entrada rejeitada (03): o boleto passa para "Rejeitado" e os motivos do banco aparecem na coluna "Detalhe". O título volta a aparecer em "Gerar remessa", para você corrigir e enviar de novo.
• Baixa (09): o boleto passa para "Baixado".
• Outras ocorrências: aparecem como "Informativo", sem mudar nada.

As tarifas do banco aparecem na coluna "Tarifa" de cada registro, só para conferência: o retorno não lança as tarifas. Reimportar o mesmo arquivo não duplica recebimentos.

Divergências: o que conferir

Na lista "Registros do arquivo", a coluna "Situação" mostra o resultado de cada linha:

• "Não encontrado": o nosso número não existe nas contas a receber dessa conta de cobrança. Confira se escolheu a conta certa e se o boleto foi gerado pela remessa do Ravion.
• "Já processado": a liquidação já tinha sido registrada antes, ou o título já estava pago no sistema.
• "Erro": o banco recebeu, mas o título está cancelado no Ravion, ou o arquivo veio com valor pago zerado. Abra a conta pelo número da coluna "Título" e confira.
• Pago a maior: o aviso "Pago a maior" mostra o principal pago e o saldo. Só o saldo é baixado.
• Pagamento parcial: o aviso diz que o título continua com saldo.

Depois do retorno: o extrato do banco

Cada liquidação vira um recebimento na conta bancária, com a data de crédito. Para marcar esses lançamentos como conferidos com o extrato do banco, abra a conta em Financeiro › Caixas e bancos, marque os lançamentos e clique em "Conciliar". Ou use "Importar extrato OFX" para o Ravion sugerir as correspondências.

Problemas comuns

• "Nenhuma conta de cobrança." Cadastre o código do banco, a agência, a conta e os dados de cobrança em Financeiro › Caixas e bancos.
• Aviso de que o arquivo é de um banco e a conta é de outro. Escolha a conta de cobrança do mesmo banco do arquivo.
• "Você selecionou uma remessa?" O arquivo escolhido é a remessa que você enviou. Use o arquivo de retorno que o banco devolveu.
• "Arquivo não parece ser CNAB 240…" Peça ao banco o retorno no layout CNAB 240.
• Aviso de que o arquivo é de outra empresa. O CNPJ do arquivo não é o da empresa em Sistema › Dados da empresa.
• "Arquivo muito grande (máximo 4,5 MB)." Baixe o retorno do banco em períodos menores.

Perguntas frequentes

Posso importar o mesmo retorno duas vezes?

Pode. O Ravion avisa que o arquivo já foi importado e ignora as liquidações já processadas.

Onde ficam os arquivos enviados e recebidos?

Na aba "Arquivos", com o tipo "Remessa" ou "Retorno", a conta, a data, o resumo e o botão "Baixar".

Uma baixa do retorno ficou errada. Como desfaço?

Abra a conta a receber, vá à aba "Baixas" e clique em "Estornar". Veja Contas a pagar e a receber.